Beleggen
Wij bieden vijf standaard beleggingsoplossingen die je kunnen helpen om jouw financiële doelen te behalen. Of je nou belegt voor jezelf, je kind, je bv of voor het opbouwen of juist uitkeren van je pensioen, wij hebben een passende oplossing voor jou.
Alle beleggingsoplossingen zijn beschikbaar in vijf risicoprofielen.
Eigen beleid
Voor de duurzame beleggingsoplossing van Impactbeleggen hanteren wij ons eigen beleggingsbeleid en verzorgen wij de vermogensbegeleiding. Hierbij wordt multi-impact belegd, met de nadruk op impactthema’s: vitaliteit, circulariteit en financiële inclusie.
Bij Indexbeleggen (Markten of Solid) en Factorbeleggen (Markten of Solid) is professioneel vermogensbeheerder OAKK verantwoordelijk voor het beleggingsbeleid en zijn wij verantwoordelijk voor de vermogensbegeleiding.
Verschillen beleggingsoplossingen
Indexbeleggen
met OAKK Markten BVN
Plus- en minpunten volgens onze vermogensadviseurs:
| + | Passief volgen van breed gespreide aandelen- en obligatiemarkten |
| + | Eenvoudig en transparant |
| + | Lage fondskosten |
| + | Geen transactiekosten |
| + | Dividendlekkage afgedicht |
| – | Grotendeels lichtgroen belegd |
| – | Geconcentreerde posities mogelijk |
| – | Meer kosten bij herweging index |
| – | Niet bestendig tegen langdurige crises |
Upgrade Solid BVN
| + | Voeg actieve handelsstrategieën (SKILLS) toe |
| + | Beter bestand tegen langdurige crises |
| + | Portefeuille wordt robuuster |
| – | In goede jaren blijft het rendement achter |
| – | De fondskosten worden hoger |
Factorbeleggen
met OAKK Markten Dimensional
Plus- en minpunten volgens onze vermogensadviseurs:
| + | Beleggen in factoren voor een hoger verwacht rendement |
| + | Evidence-based en transparant |
| + | Redelijk lage fondskosten |
| + | Geen transactiekosten |
| + | Systematisch duurzaam beleggen |
| + | Vrijwel geen geconcentreerde posities |
| + | Meer winst door flexibel handelen |
| – | Geen afdichting dividendlekkage |
| – | Niet bestendig tegen langdurige crises |
Upgrade Solid Dimensional
| + | Voeg actieve handelsstrategieën (SKILLS) toe |
| + | Beter bestand tegen langdurige crises |
| + | Portefeuille wordt robuuster |
| – | In goede jaren blijft het rendement achter |
| – | De fondskosten worden hoger |
Impactbeleggen
via Fondsenplatform
Plus- en minpunten volgens onze vermogensadviseurs:
| + | Actief beleggen in duurzame aandelen obligaties en microkredieten |
| + | Norm-based en transparant |
| + | Best-in-class duurzaam beleggen |
| + | Vrijwel geen geconcentreerde posities |
| + | Dividendlekkage afgedicht |
| – | Hogere fondskosten |
| – | Transactiekosten |
| – | Afhankelijk van fondsmanager |
| – | Niet bestendig tegen langdurige crises |
Exclusief Maatwerk
| + | Wij maken voor jou een portefeuille op maat |
| + | Al mogelijk met een belegd vermogen vanaf € 250.000 |
| + | Keuze uit ruim 400 fondsen |
| – | Duidelijk uitschrijven eigen beleggingsbeleid |
| – | Kost meer tijd en aandacht |
Kijk voor meer achtergrondinformatie,
zoals gegevens over rendement, risico en kosten?
Kijk op de pagina met Facts en Figures.
Onze vermogensadviseurs
Nieuws items
-
Op 29 november 2023 heeft a.s.r. een akkoord bereikt met diverse belangenorganisaties over een finale regeling voor polishouders met beleggingsverzekeringen van Aegon en a.s.r. Volgens de Consumentenbond varieert de vergoeding..Meer informatie
-
Naar alle waarschijnlijkheid zal er met ingang van 1 januari 2023 meer ruimte komen om fiscaal vriendelijk te kunnen (bij)sparen voor een aanvullend pensioen. Dat heeft alles te maken een..Meer informatie
-
Vaak denken we dat het kopen van een huis de grootste financiële uitgave is die mensen in hun leven doen. Dat is niet waar. Meestal is met het pensioen een..Meer informatie
