Beleggen

Beleggen is een goede manier om vermogen in stand te houden (na belastingen en inflatie) en om vermogen te laten groeien. Het is daarmee voor langetermijnbeleggers een goed alternatief voor sparen om hun doelen te verwezenlijken.

Wij bieden vier beleggingsoplossingen aan. De oplossing die het beste bij u past is afhankelijk van:

  • of u wel of niet regie over uw eigen portefeuille wilt voeren (portefeuillebeheer);
  • of u wel of niet vermogensbegeleiding wilt. Bij vermogensbegeleiding:
    • helpen wij u met gedisciplineerd en doelgericht te beleggen;
    • geven wij u op basis van een zorgvuldige inventarisatie van uw situatie integraal vermogensadvies;
    • bepalen wij samen met u de asset allocatie, leggen dit vast in een vermogensplan;
    • houden wij uw gegevens actueel en monitoren minimaal eens per jaar uw doelstellingen en beleggingen;
    • helpen wij u met het implementeren de beleggingsoplossing.

Onze beleggingsoplossingen

Hieronder kunt u zien welke beleggingsoplossing het beste past bij uw wensen ten aanzien van portefeuillebeheer en vermogensbegeleiding:

Met vermogensbegeleidingZonder vermogensbegeleiding
Portefeuillebeheer in eigen handBeleggen met AdviesZelf beleggen
Portefeuillebeheer uitbesteedBegeleid beleggenBeheerd beleggen

Voor alle oplossingen geldt dat u volledig digitaal, veilig en efficiënt kunt inloggen inloggen en 24/7 inzage heeft in uw portefeuille.

Beleggen met vermogensbegeleiding

Wilt u beleggen met vermogensbegeleiding dan kunt u kiezen voor Beleggen met Advies of Begeleid beleggen:

✅ Focus op financieel en duurzaam rendement
✅ Extra blootstelling aan de medische sector
✅ Passief en actief beleggen in breed gespreide, wereldwijde aandelen- en obligatiefondsen
✅ Geen minimuminleg
✅ Beleggen voor pensioen, vrij vermogen en B.V.

✅ Focus op financieel rendement met lager risico
✅ Normale blootstelling aan de medische sector
✅ Passief beleggen in breed gespreide, wereldwijde aandelen- en obligatiefondsen + actief beleggen in alternatieve fondsen
✅ Eerste inleg minimaal € 1.000
✅ Beleggen voor pensioen, vrij vermogen en B.V.

Beleggen zonder vermogensbegeleiding

Integrale vermogensbegeleiding is niet voor iedereen weggelegd. Wij helpen u ook bij het nemen van kleinere beleggingsbeslissingen of het realiseren van beleggingsoplossingen zonder vermogensbegeleiding, waarbij u kunt kiezen uit Zelf beleggen of Beheerd beleggen.

✅ Focus op financieel rendement
✅ Passief beleggen in breed gespreide, wereldwijde aandelen- en obligatiefondsen
✅ Minimale inleg € 600 per jaar/€ 1.000 eenmalig
✅ Beleggen voor pensioen en vrij vermogen

✅ Focus op financieel en maatschappijbewust rendement
✅ Passief (kern) en actief (schil) beleggen in breed gespreide, wereldwijde aandelen- en obligatiefondsen
✅ Vanaf € 100 per maand
✅ Beleggen voor pensioen, vrij vermogen en B.V.

Voorbeelden beleggingsdoelstellingen

Hieronder kunt u zien hoeveel u moet inleggen bij een gegeven rendement, risico en beleggingsduur om een beleggingsdoel te bereiken.

Aankoop woning


  • Doel: voldoende geld voor inbreng eigen middelen
  • Beleggingsstijl: zeer defensief
  • Beleggingsduur: 5 jaar
  • Jaarlijkse inleg van € 5.000

Verwachte eindkapitalen na inflatie* en totale inleg

Beleggen na inflatie (€25.095) **
Sparen na inflatie (€ 24.330)*****
Totale inleg (€ 25.000)

Studie kinderen


  • Doel: voldoende geld voor betaling collegegeld, onderdak en living
  • Beleggingsstijl: neutraal
  • Beleggingsduur: 18 jaar
  • Jaarlijkse inleg van € 1.500

Verwachte eindkapitalen na inflatie* en totale inleg

Beleggen na inflatie (€ 34.210) ***
Sparen na inflatie (€ 33.642)*****
Totale inleg (€ 27.000)

Eerder stoppen met werken


  • Doel: voldoende geld om eerder met pensioen te kunnen gaan
  • Beleggingsstijl: offensief
  • Beleggingsduur: 30 jaar
  • Jaarlijkse inleg van € 8.000

Verwachte eindkapitalen na inflatie* en totale inleg

Beleggen na inflatie (€ 386.062) ****
Sparen na inflatie (€ 273.528)*****
Totale inleg (€ 240.000)

*  Deze rendementsverwachtingen zijn gebaseerd op de mediaan van 500 Monte Carlo simulaties, rekening houdend met een inflatieverwachting van 1,5% voor 5 jaar van 2% voor de langere termijn.
** Deze portefeuille is zeer defensief en bestaat voor 80% uit obligaties Europa korte duratie (iBoxx Euro 1-3) en 20% aandelen wereldwijd (MSCI World) met een vijfjaars meetkundige rendementsverwachting van 1,72% en een verwachte standaarddeviatie van 5,9%.
*** Deze portefeuille is neutraal en bestaat voor 50% uit obligaties Europa korte duratie (iBoxx Euro 1-3) en 50% aandelen wereldwijd (MSCI World) met een langetermijn meetkundige rendementsverwachting van 5,15% en een verwachte standaarddeviatie van 11,45%.
**** Deze portefeuille is offensief en bestaat voor 20% uit obligaties Europa korte duratie (iBoxx Euro 1-3) en 80% aandelen wereldwijd (MSCI World) met een langetermijn meetkundige rendementsverwachting van 6,38% en een verwachte standaarddeviatie van 17%.
***** Wij gaan uit van een spaarrendement voor 5 jaar van 0,1% en voor de langere termijn van 2,9%. De verwachte standaarddeviatie is 1,9%.

Gratis kennismakingsgesprek Contact