Waarom wij beleggen in vitaliteit

Zolang Impactbeleggen bestaat wordt er al belegd in de gezondheidszorg. Onze klantengroep bestaat namelijk hoofdzakelijk uit medische professionals en het leek ons indertijd een goed idee om een kleine thematische belegging op te nemen in de portefeuilles over een sector die zij zelf goed kennen.

Met de herinrichting van de portefeuilles hebben wij hier nogmaals naar gekeken en eigenlijk vastgesteld dat deze belegging nog steeds op haar plaats is, maar misschien wat verder dient te worden verbreed. Wij willen niet alleen kijken naar gezondheid maar ook naar geluksbeleving als onderdeel van een breder vitaliteitsbegrip. Wij zien namelijk ook dat vitaal leven verder gaat dan alleen een goede gezondheid, maar ook gaat over dimensies als jezelf energiek voelen, jezelf motiveren en veerkracht. Wij hebben daarom gekeken of wij de bestaande beleggingsoplossing in de gezondheidssector konden aanvullen met een belegging die wat meer aansluiting heeft met geluksbeleving of welzijn.

Vitaliteit als bredere invalshoek

Gezond zijn is een belangrijk onderdeel van vitaal zijn. Over het fonds waarin wordt belegd in de gezondheidssector (Fidelity Global Healthcare Fund) zijn wij nog steeds tevreden. Er wordt binnen het fonds belegd in aandelen van kwalitatief hoogstaande bedrijven in de gezondheidssector. Kwaliteit, zichtbaarheid en duurzaamheid zijn belangrijk om te worden opgenomen in het fonds. Alleen bedrijven met hoge en duurzame rendementen op belegd kapitaal en bedrijven die hun rendementen wezenlijk zouden kunnen verbeteren komen in aanmerking. Er wordt belegd in Life Sciences Tools & Services, Biotechnology, Health Care Providers & Services,  Health Care Equipment & Supplies,  Health Care Technology en Pharmaceuticals. Kortom, een vrij brede benadering van beleggen in de gezondheidszorg. Neemt niet weg dat beleggen het echt een sectorale belegging is en niet een thematische belegging.

Om het thema vitaliteit wat verder verbreden hebben wij, in lijn met het door de Verenigde Naties uitgeroepen Decade of Healthy Ageing (2021-2030), een fonds hieraan toegevoegd: het Golden Age fonds van Lombard Odier. Dit fonds belegt in bedrijven die hun inkomsten halen uit de vergrijzing van de bevolking. Er wordt belegd in de volgende subthema’s:

• Gezond ouder worden: gericht op een actieve levensstijl, een gezond dieet en meer zelfzorg;
• eHealth: ondersteuning voor zorgverlener en patiënt;
• Pensioenuitvoerders: omdat sparen voor je pensioen(aanvulling) de norm gaat worden;
• Babyboomer merken: merkentrouw en een hoog besteedbaar inkomen maken dit een interessante belegging.

Er wordt met deze belegging verder gekeken dan alleen gezondheid. Er is ook aandacht voor geluksbeleving, een ander belangrijk onderdeel van vitaliteit. Dat maakt dit fonds een interessante aanvulling binnen dit beleggingsthema.

Vitaliteit als impactthema

Impactbeleggen gaat niet alleen over beleggen in schone energie, smart agriculture et cetera. Gezondheid en je vitaal voelen zijn wel degelijk impactthema’s en ook door de Verenigde Naties als zodanig bestempeld als SDG3 (Gezondheid en Welzijn).

De fondsen binnen dit beleggingsthema zijn de enige twee fondsen in de portefeuille die niet donkergroen zijn volgens het Europese SFDR-raamwerk. De fondsen zijn lichtgroen getypeerd. Dat betekent dat ze in principe gericht zijn op het behalen van financieel rendement, maar wel rekening houden met duurzaamheidscriteria. De fondsen scoren echter wel goed op duurzaamheid en zijn low carbon.

Vitaliteit is voor ons een belangrijk beleggingsthema. Om die reden wordt er ook in twee fondsen belegd. Om een goede balans te houden tussen spreiding en impact wordt 20% van de aandelenbeleggingen in Impactbeleggen in deze fondsen belegd.

Meer weten?

Wil je meer weten over Impactbeleggen en de andere beleggingsoplossingen die via ons beschikbaar zijn, kijk dan hier. Op onze Facts & Figures pagina kun je meer lezen over de samenstelling van de portefeuilles, rendement, risico’s, kosten én vind je relevante documentatie en video’s.

Wil je beginnen met beleggen neem dan contact op met je vaste adviseur, met Mark Kiesbrink of Remy de Graaff.