Vermogensbegeleiding

Openen & monitoren

Wij helpen jou met het vinden van de juiste beleggingsportefeuille en zorgen ervoor dat deze altijd bij je past. Na beoordeling van alle benodigde gegevens openen wij de rekening voor jou.

In ons jaarlijkse monitoringgesprek bespreken wij de prestaties van de portefeuille. Eventueel passen wij voor jou de portefeuille aan en helpen jou met het doorvoeren van andere wijzigingen (zoals aanpassen van het doelrendement en extra stortingen). Ook zorgen wij voor het herbalanceren van je portefeuille zodat je altijd binnen het juiste risicoprofiel belegt.

Quick Scan

Met een Quick Scan kunnen wij snel voor jou doorrekenen of je in de toekomst tegen tekorten aan gaat lopen. Wij kijken dan naar je huidige netto besteedbaar inkomen (dus na aftrek van belastingen) en je eventuele  pensioen-, spaar- en beleggingspotjes  en rekenen voor jou door in hoeverre je later (bijvoorbeeld na pensionering) van dit inkomen kunt rondkomen. Loop je tegen tekorten aan, dan kunnen wij jou snel inzicht geven wat de effecten zijn van het extra opzij zetten van geld (of het nou sparen is of beleggen). Mochtg je bijna met pensioen gaan, dan is de Quick Scan een goed middel om inzicht te krijgen in je netto besteedbaar pensioeninkomen.

Financieel Plan

Met een integraal financieel plan brengen wij jouw huidige en toekomstige financiële situatie goed in kaart. Wij kijken of jouw financiële doelen realiseerbaar zijn en stippelen samen met jou een marsroute uit om die doelen te bereiken.

Beleg je in onze beleggingsoplossingen en heb je een belegd vermogen van € 100.000 of meer, dan heb je recht op twee planningen zolang je via ons belegd blijft.

Wil je meer planningen maken of heb je nog geen € 100.000 belegd vermogen, dan maken wij een separate prijsafspraak.

Vermogensstructurering

Met vermogensstructurering kijken wij samen met jou of jouw vermogen beter in privé of juist beter zakelijk aangehouden dient te worden. Ben  je een directeur-grootaandeelhouder, dan kan dat bijvoorbeeld met een vrijgestelde beleggingsinstelling (VBI). Ook het familievermogen kan worden gestructureerd met een familiefonds, waarbinnen de kinderen leren omgaan met vermogen en waarbij er een voorwaardelijke vermogensoverheveling kan worden geregeld. Voor het uitvoeren van het advies maken wij een separate prijsafspraak met jou.

Asset planning

Met Asset planning rekenen wij voor jou door wat de kans is dat een gewenst inkomen of vermogen behaald kan worden. Daarbij kijken wij naar diverse beleggingscategorieën: van spaargeld tot een zeer offensieve belegging. Zo zie je meteen hoeveel geld je veilig als spaargeld mag aanhouden en met hoeveel geld je beter belegd kunt aanhouden om je wensen en doelstellingen te financieren.

Schenken & erven

Zodra het opgebouwde vermogen een bepaalde omvang heeft bereikt, komt de vraag naarvoren of het vermogen ook (deels) kan worden overgedragen met de warme hand (bij leven) of met de koude hand (bij overlijden). Wij beantwoorden je vragen over schenken en erven en rekenen voor je door welke route fiscaal optimaal is. Voor het neerleggen van de wensen in een akte en voor de analyse van zeer complexe vraagstukken verwijzen wij je graag door naar een notaris of estate planner.

Onttrekkingsstrategie

Vermogen dat je hebt opgebouwd, heb je waarschijnlijk op enig moment ook weer nodig als inkomen. Zit je vermogen nog in de BV of heb je aanvullend pensioen opgebouwd in een geblokkeerde pensioenrekening of lijfrenteverzekering, dan moet je nog rekening houden met fiscale regels. Ook moet je beslissen of je nog wilt blijven doorbeleggen of dat je juist je opgebouwde kapitaal in de garantiesfeer wilt hebben. Tot slot kun je verschillende looptijden aanhouden voor de verschillende uitkeringen. Wij leggen graag je opties uit en rekenen voor je door wat de beste onttrekkingsstrategie is.

Second opinion

Heb je ook elders vermogen belegd en weet je niet helemaal zeker of dit vermogen verstandig is belegd, dan kijken wij graag met je mee. Vaak zien wij dat de beleggingen niet goed gespreid zijn, waardoor er onnodig beleggingsrisico wordt gelopen. Wij rekenen ook graag voor je door of je via de beleggingsoplossingen van OAKK of Impactbeleggen beter in staat zult zijn om je beleggingsdoelen te halen.