Vermogensbegeleiding

Openen & monitoren

Wij helpen je bij het vinden van de juiste beleggingsportefeuille en zorgen ervoor dat deze altijd bij je past. Na beoordeling van de benodigde gegevens openen wij de rekening voor je.

In ons jaarlijkse monitoringgesprek bespreken we de prestaties van de portefeuille. Indien nodig passen we de portefeuille aan en helpen we je met andere wijzigingen, zoals het aanpassen van het doelrendement of extra stortingen. Ook zorgen we voor het herbalanceren van je portefeuille, zodat je altijd binnen het juiste risicoprofiel belegt.

Quick Scan

Met een Quick Scan kunnen we snel berekenen of je in de toekomst met tekorten te maken krijgt. We kijken naar je huidige netto besteedbaar inkomen (na aftrek van belastingen) en je pensioen-, spaar- en beleggingspotjes. Vervolgens berekenen we in hoeverre je later (bijvoorbeeld na je pensionering) van dit inkomen kunt rondkomen. Als er tekorten dreigen, geven we snel inzicht in de effecten van extra sparen of beleggen. Ga je bijna met pensioen? Dan is de Quick Scan een handig middel om inzicht te krijgen in je netto besteedbaar pensioeninkomen.

Financieel Plan

Met een integraal financieel plan brengen we jouw huidige en toekomstige financiële situatie duidelijk in kaart. We onderzoeken of jouw financiële doelen haalbaar zijn en stippelen samen een route uit om die doelen te bereiken. Beleg je in onze beleggingsoplossingen en heb je een belegd vermogen van €100.000 of meer, dan heb je recht op twee planningen zolang je via ons blijft beleggen.

Wil je meer planningen maken of heb je nog geen € 100.000 belegd vermogen, dan maken wij een aparte prijsafspraak.

Vermogensstructurering

Samen kijken we of je vermogen beter in privé of juist zakelijk aangehouden moet worden. Ben je een dga, dan kan dat bijvoorbeeld met een vrijgestelde beleggingsinstelling (VBI). Familievermogen kan worden gestructureerd met een familiefonds, waarbinnen de kinderen leren omgaan met vermogen en waarbij er een voorwaardelijke vermogensoverheveling kan worden geregeld. Voor het uitvoeren van dit advies maken wij een separate prijsafspraak.

Asset planning

Met Asset Planning berekenen we de kans dat je gewenste inkomen of vermogen behaald kan worden. We bekijken daarbij verschillende beleggingscategorieën, van spaargeld tot zeer offensieve beleggingen. Zo krijg je direct inzicht in hoeveel geld je veilig als spaargeld kunt aanhouden en hoeveel je beter kunt beleggen om je doelen en wensen te financieren.

Schenken & erven

Zodra het opgebouwde vermogen een bepaalde omvang heeft bereikt, komt de vraag naar voren of het vermogen ook (deels) kan worden overgedragen met de warme hand (bij leven) of met de koude hand (bij overlijden). Wij beantwoorden je vragen over schenken en erven en rekenen voor je door welke route fiscaal optimaal is. Voor het neerleggen van de wensen in een akte en voor de analyse van zeer complexe vraagstukken verwijzen wij je graag door naar een notaris of estate planner.

Onttrekkingsstrategie

Opgebouwd vermogen heb je waarschijnlijk op enig moment ook weer nodig als inkomen. Zit je vermogen nog in de bv of heb je aanvullend pensioen opgebouwd in een geblokkeerde pensioenrekening of lijfrenteverzekering, dan moet je rekening houden met fiscale regels. Je moet beslissen of je nog wilt blijven doorbeleggen of dat je juist je opgebouwde kapitaal in de garantiesfeer wilt hebben. Tot slot kun je verschillende looptijden aanhouden voor de verschillende uitkeringen. Wij leggen graag je opties uit en rekenen voor je door wat de beste onttrekkingsstrategie is.

Second opinion

Heb je ook elders vermogen belegd en weet je niet helemaal zeker of dit vermogen verstandig is belegd, dan kijken wij graag met je mee. Vaak zien wij dat de beleggingen niet goed gespreid zijn, waardoor er onnodig beleggingsrisico wordt gelopen. Wij rekenen ook graag voor je door of je met onze beleggingsoplossingen beter in staat zult zijn om je beleggingsdoelen te halen.