Pensioen
Je pensioen is het inkomen waarvan je gaat leven zodra je inkomen uit werken wegvalt. Pensioeninkomen bestaat meestal uit je AOW, je werknemers- of beroepspensioen, je aanvullende pensioen (zoals lijfrente), je vermogen en andere bronnen van inkomen en vermogen.
Wij helpen medici bij het plannen en in kaart brengen van hun pensioen. Wij geven advies over pensioenoplossingen (zowel voor de opbouwende als voor de uitkerende fase) en aanvullende voorzieningen (bijvoorbeeld in geval van overlijden of arbeidsongeschiktheid) en zorgen ervoor dat deze producten tot stand komen.
Jouw pensioen in kaart
Als starter is het belangrijk om op tijd te beginnen met het opbouwen van een goed (aanvullend) pensioen. Met onze Pensioen Quick Scan kunnen we snel in kaart brengen of je pensioen voldoende is voor later, of dat er tekorten zijn waar je rekening mee moet houden. Op basis van de uitkomsten van de Pensioen Quick Scan reiken wij je de basisbouwstenen van een goed pensioen aan.
Zit je midden in je carrière en is je persoonlijke en/of zakelijke financiële situatie wat complexer geworden? Dan is een integraal financieel plan vaak handig. Op basis van dit plan kun je weloverwogen financiële beslissingen die onder meer van invloed zijn op je pensioensituatie.
Ga je bijna met pensioen? Dan kunnen wij je helpen met het in beeld brengen van je pensioeninkomen. Wij geven advies over je mogelijkheden in de uitkerende fase van je pensioenvoorzieningen en laten het effect daarvan zien op je pensioeninkomen door de tijd heen.
Pensioen Opbouwen
Wij geven advies over producten waarmee jij een pensioen kunt opbouwen of waarin jij de opbouw kunt voortzetten (uitstellen). Ook helpen wij je bij het tot stand brengen van deze producten.
Het gaat dan om voorzieningen die je zelf kunt aanleggen, zoals een aanvullend pensioen (opbouwende lijfrente) of sparen/beleggen (privé of in een bv).
Wij nemen jouw persoonlijke financiële situatie als uitgangspunt en reiken jou passende oplossingen aan. Deze oplossingen kunnen in een verzekering of in een bancair product zijn ondergebracht. Je hebt de keuze tussen garantie of juist meer rendement met (iets) meer risico door te beleggen.
Ook kijken wij of aanvullende voorzieningen nodig zijn om het gewenste pensioen bij overlijden of arbeidsongeschiktheid te borgen.
Pensioen Uitkeren
Bij pensionering komt er veel op je af. Er moeten keuzes gemaakt worden, vaak voor de langere termijn. Wij adviseren je graag over deze keuzes.
Zo kun je binnen de meeste werknemers- of beroepspensioenregelingen je pensioen eerder of later laten ingaan, je ouderdomspensioen en nabestaandenpensioen uitruilen en/of kiezen voor geen, hoge of lage conversie. De effecten van die keuzes kunnen wij jou laten zien in een Pensioen Quick Scan of integraal financieel plan.
Voor de voorzieningen die je zelf hebt aangelegd heb je ook veel keuzes. Kies je voor garantie of juist voor meer rendement met (iets) meer risico door te beleggen of combineer je dit? Kies je voor een verzekerd of bancair product? Welke looptijd kies je? Hoe hoog kan en mag de uitkering zijn?
Als financieel adviseur helpen wij jou om passende keuzes te maken zodat je optimaal kunt genieten van het pensioen waar je jarenlang voor gewerkt hebt.
Onze experts
Neem gerust contact op
Wil je meer weten over alle vormen van pensioen? Bel of mail ons, wij helpen je graag.
Documenten
Lees hier meer over onze dienstverlening ten aanzien van pensioen, onder andere onze dienstenwijzer, voorwaarden en dienstverleningsdocumenten.
Kosten en nazorg
Kosten advies en bemiddeling
Voor het advies over en/of bemiddeling in een lijfrentespaarrekening of lijfrenteverzekering maken wij van tevoren met jouw een beloningsafspraak. Voor het advies over en/of bemiddeling in een pensioenrekening op basis van beleggen worden wij door jou beloond aan de hand aan de hand van percentage over het belegd vermogen. Lees daarover hier meer over.
Wil je meer weten over onze Dienstenwijzer en de Vergelijkingskaart Vermogen opbouwen, kijk dan even hier.
Kosten nazorg
Na het afsluiten van de lijfrentespaarrekening of lijfrenteverzekering bieden wij alleen wettelijke nazorg, tenzij wij met jou nadere afspraken maken over aanvullende nazorg. De wettelijke nazorg omvat onder meer het tijdig – tijdens de looptijd van een lijfrentespaarrekening – verstrekken van informatie over wezenlijke wijzigingen in de informatie over de lijfrentespaarrekening , voor zover dit redelijkerwijs relevant is voor een adequate beoordeling van de lijfrentespaarrekening. Heb je vragen over de lijfrentespaarrekening of lijfrenteverzekering die niet vallen onder de wettelijke nazorg, dan maken wij hierover eerst met jou een beloningsafspraak.
Na het afsluiten van de pensioenrekening op basis van beleggen bieden naast de wettelijke nazorg ook aanvullende dienstverlening. Tenzij anders aangegeven is dit inbegrepen in onze beloning. De wettelijke nazorg omvat overigens onder meer het tijdig – tijdens de looptijd van een pensioenrekening – verstrekken van informatie over wezenlijke wijzigingen in de informatie over de pensioenrekening, voor zover dit redelijkerwijs relevant is voor een adequate beoordeling van de pensioenrekening.