Facts & Figures

Bij OAKK MARKTEN BVN doe je aan indexbeleggen, waarmee je passief, kostenefficiënt en breed gespreid belegt in de grootste aandelen- en obligatiemarkten in fondsen van de grote fondshuizen BlackRock (B), Vanguard (V),  Northern Trust (N) en Robeco.

De strategische asset allocatie ziet er als volgt uit:

Met de fondsen van Dimensional doe je aan factorbeleggen. Daarmee kijk je verder dan alleen het passief volgen van markten (zoals bij indexbeleggen). Groepen van aandelen of obligaties,  die kenmerken (of dimensies) hebben die gepaard gaan met een hoog verwacht rendement, krijgen binnen de Dimensional portefeuilles meer gewicht. Dimensional voert deze strategie decennialang met succes uit en baseert zich op financieel-wetenschappelijk onderzoek.

De strategische asset allocatie ziet er als volgt uit:

Binnen de SOLID BVN-strategieën worden de portefeuilles van MARKTEN BVN als uitgangspunt genomen en aangevuld met actieve handelsstrategieën (SKILLS). Deze handelsstrategieën kunnen onafhankelijk van de richting van MARKTEN rendement behalen en worden om die reden ook gebruikt door pensioenfondsen, institutionele beleggers en andere professionele beleggers. Op de lange termijn betekent dit minder koersschommelingen, betere prestaties in slechte beursjaren en een verlaging van het portefeuillerisico.

De strategische asset allocatie ziet er als volgt uit:

Hieronder vind je de fondsen en de wegingen van de fondsen terug in de portefeuille. Als je op de fondsnaam klikt word je doorverwezen naar de site van Morningstar®, waar je verdere informatie over het fonds kunt vinden. Als je dan op de linkersidebar klikt op “Documenten” kun je alle belangrijke documenten over het fonds lezen (zoals prospectus, jaarverslagen en Essentiële Beleggers Informatie).

Binnen de SOLID DIMENSIONAL-strategieën worden de portefeuilles van MARKTEN DIMENSIONAL als uitgangspunt genomen en aangevuld met actieve handelsstrategieën (SKILLS). Deze handelsstrategieën kunnen onafhankelijk van de richting van MARKTEN rendement behalen en worden om die reden ook gebruikt door pensioenfondsen, institutionele beleggers en andere professionele beleggers. Op de lange termijn betekent dit minder koersschommelingen, betere prestaties in slechte beursjaren en een verlaging van het portefeuillerisico.

De strategische asset allocatie ziet er als volgt uit:

Hieronder vind je de fondsen en de wegingen van de fondsen terug in de portefeuille. Als je op de fondsnaam klikt word je doorverwezen naar de site van Morningstar®, waar je verdere informatie over het fonds kunt vinden. Als je dan op de linkersidebar klikt op “Documenten” kun je alle belangrijke documenten over het fonds lezen (zoals prospectus, jaarverslagen en Essentiële Beleggers Informatie).

Bij Impactbeleggen beleg je in aandelen van grote en middelgrote beursondernemingen in ontwikkelde en opkomende markten, in klimaatobligaties en microkredieten. Doel van de strategie is om een positieve bijdrage te leveren aan een duurzame ontwikkeling.

De strategische asset allocatie ziet er als volgt uit:

Hieronder vind je de fondsen en de wegingen van de fondsen terug in de portefeuille. Als je op de fondsnaam klikt word je doorverwezen naar de site van Morningstar®, waar je verdere informatie over het fonds kunt vinden. Als je dan op de linkersidebar klikt op “Documenten” kun je alle belangrijke documenten over het fonds lezen (zoals prospectus, jaarverslagen en Essentiële Beleggers Informatie).

Als je belegt, dan maak je kosten. Over de kosten van onze beleggingsoplossingen zijn wij transparant. Alle onderstaande kosten zijn (indien van toepassing) incl. btw. Bij een concreet beleggingsvoorstel krijg je een specificatie van de te verwachten kosten en de impact van die kosten op het netto beleggingsrendement.

De kosten verschillen per beleggingsoplossing en per risicoprofiel en zijn als volgt opgebouwd:

De fondsen toetsen wij onder meer op duurzame criteria:

• SFDR-classificatie:
  Het Europese SFDR-raamwerk deelt fondsen in grijze fondsen die alleen gericht zijn op financieel rendement (artikel 6), lichtgroene fondsen die in principe gericht zijn op financieel rendement maar wel rekening houden met duurzaamheidscriteria (artikel 8) en donkergroene fondsen die zich in principe richten op het bijdragen aan duurzame doelen, waaraan het financieel rendement ondergeschikt is (artikel 9).
• Duurzaamheidsbeleid:
  Wij toetsen of fondsen een duurzaamheidsbeleid hebben met uitsluitingscriteria en toelatingscriteria.
• Duurzaamheidsrapportage:
  Wij kijken of fondsen rapporteren over hun duurzaamheidsbeleid.
• Morningstar® Sustainability Rating:
  Er zijn veel duurzame ratingbureaus actief en de uitkomsten van de respectievelijke ratings kunnen onderling vaak verschillen. Wij hebben ervoor gekozen om ratings te raadplegen van Morningstar en Climetrics. Beide ratingbureaus kijken door de portefeuille heen en geven vervolgens een beoordeling.
• Morningstar® Low Carbon Risk Score:
  Als aanvulling op de Morningstar® Sustainability Rating vinden wij het een pré als een fonds een lage Carbon Risk Score heeft. Dat is een indicatie van de lage mate van kwetsbaarheid van de portefeuille van het fonds voor de transitie van de overgang van een op fossiele brandstoffen gebaseerde economie naar een koolstofarme economie.
• Climetrics rating:
  Climetrics meet hoe goed bedrijven in de portefeuille van een fonds openbaar maken en beheren materiële risico’s en kansen in verband met klimaatverandering, waterveiligheid en ontbossing. Het meet zowel de prestaties als de impact van de bedrijven waarin een fonds belegt. Climetrics houdt ook rekening met het ESG-beleggingsbeleid van fondsen en het publiek actie ondernomen door de vermogensbeheerder ter ondersteuning van wereldwijde transparantie en betrokkenheid initiatieven rond klimaatverandering.           De rating geeft aan hoe het fonds presteert ten opzichte van andere fondsen in hetzelfde beleggingsuniversum.
• Climetrics peer group quartile rank:
  De Climetrics peer group quartile rank geeft  de prestaties van het fonds weer ten opzichte van vergelijkbare fondsen, d.w.z. fondsen met een vergelijkbare beleggingsstijl, blootstelling aan marktkapitalisatie of geografische focus.
• Risicoklasse:
  De risicoklasse geeft eenvoudig aan hoe risicovol een fonds is. Een score van 1  geeft een laag risico aan en een score van 7 geeft een hoog risico aan.

Hieronder kun je per fonds belangrijke (duurzame) kenmerken met elkaar vergelijken (per: 15-10-2021):

Voor onze beleggingsdienstverlening verwijzen wij je graag naar onze Dienstenwijzer en de Vergelijkingskaarten Vermogen Opbouwen.
Deze kun je hier vinden.

De rendements- en risicocijfers zijn berekend op basis van de koersen van de beleggingsfondsen op de laatste handelsdag van ieder maand. Daarbij is vanaf 1 januari 2021 gerekend op basis van de bestaande fondssamenstelling, zoals hierboven weergegeven. Er is geen rekening gehouden met tussentijdse tactische allocatiewijzigingen. In de koersen zijn de lopende fondskosten al verdisconteerd. Met transactiekosten (0,25% per transactie voor Impactbeleggen en 0% bij OAKK is geen rekening gehouden. Er is rekening gehouden met een inhouding voor advies-, beheer- en platformkosten (inclusief BTW) van 0,25% per kwartaal voor de OAKK MARKTEN-strategieën, 0,3375% per kwartaal voor de OAKK SOLID-strategieën (uitgaande van een vaste beheerfee) en 0,2375% per kwartaal voor Impactbeleggen. Bij het bepalen van de rendementen is rekening gehouden met het herbeleggen van eventuele dividenden maar niet met het extra rendement vanwege het dichten van het dividendlek. De weergegeven rendementen zijn nettorendementen. Alleen de jaarlijkse rekeningkosten van € 20,- per rekening zijn niet meegenomen. De portefeuilles worden jaarlijks geherbalanceerd.

Bij het vaststellen van de rendements- en risicocijfers is rekening gehouden met de volgende mutaties:

• In de periode van 2018 t/m 2020 is uitgegaan van de koersen van de BlackRock Managed Index Portfolios (D2 EUR Acc.) voor de portefeuilles van OAKK MARKTEN BVN & OAKK SOLID BVN voor de risicoprofielen Defensief t/m Offensief. Voor de portefeuilles van OAKK MARKTEN BVN & OAKK SOLID BVN met risicoprofiel Offensief+ is in die periode uitgegaan van de koersen van BlackRock Systematic ESG World Equity Fund.
• In de periode van 2018 t/m 2020 is uitgegaan van de koersen van de Dimensional World Allocation Portfolios (EUR Acc.) voor de portefeuilles van OAKK MARKTEN DIMENSIONAL & OAKK SOLID DIMENSIONAL voor de risicoprofielen Defensief t/m Offensief. Voor de portefeuilles van OAKK MARKTEN DIMENSIONAL & OAKK SOLID DIMENSIONAL met risicoprofiel Offensief+ is in die periode uitgegaan van de koersen van het Dimensional World Equity Fund (EUR Acc.).
• Vanaf 1 januari 2018 tot 1 mei 2020 was er in de OAKK SOLID portefeuilles met een Defensief risicoprofiel een allocatie van 10% in het Blackstone Diversified Multi-Strategy Fund (Class I (EUR) Acc.) fonds. Deze allocatie is van 1 mei 2020 tot 1 december 2020 afgebouwd naar 5% en vanaf 1 december 2020 geheel komen te vervallen. Deze fondswijziging is opgevangen door een allocatie naar het Lombard Odier All Roads Conservative (EUR) N fonds ter grootte van 5% per 1 mei 2020 en een allocatie van 5% naar het Lyxor / Bridgewater Core Global Macro Fund per 1 december 2020.
• Vanaf 1 januari 2018 tot 1 mei 2020 was er in de OAKK SOLID portefeuilles met een Gematigd defensief risicoprofiel een allocatie van 9% in het Blackstone Diversified Multi-Strategy Fund (Class I (EUR) Acc.) fonds. Deze allocatie is van 1 mei 2020 tot 1 december 2020 afgebouwd naar 4,5% en vanaf 1 december 2020 geheel komen te vervallen. Deze fondswijziging is opgevangen door een allocatie naar het Lombard Odier All Roads Growth (EUR) N fonds ter grootte van 4,5% per 1 mei 2020 en een allocatie van 4,5% naar het Lyxor / Bridgewater Core Global Macro Fund per 1 december 2020.
• Vanaf 1 januari 2018 tot 1 mei 2020 was er in de OAKK SOLID portefeuilles met een Gematigd offfensief risicoprofiel een allocatie van 7% in het Blackstone Diversified Multi-Strategy Fund (Class I (EUR) Acc.) fonds. Deze allocatie is van 1 mei 2020 tot 1 december 2020 afgebouwd naar 4,5% en vanaf 1 december 2020 geheel komen te vervallen. Deze fondswijziging is opgevangen door een allocatie naar het Lombard Odier All Roads (EUR) N fonds ter grootte van 4,5% per 1 mei 2020 en een allocatie van 4,5% naar het Lyxor / Bridgewater Core Global Macro Fund per 1 december 2020 en een verlaging van de allocatie naar het Man AHL Trend IN H EUR Acc fonds van 5% naar 4% per 1 mei 2020 en een verlaging van de allocatie naar het Windmill Trend Evolution Fund (EUR klasse) van 5% naar 4% per 1 mei 2020.
• Vanaf 1 januari 2018 tot 1 mei 2020 was er in de OAKK SOLID portefeuilles met een Offensief risicoprofiel een allocatie van 5% in het Blackstone Diversified Multi-Strategy Fund (Class I (EUR) Acc.) fonds. Deze allocatie is van 1 mei 2020 tot 1 december 2020 afgebouwd naar 2,5% en vanaf 1 december 2020 geheel komen te vervallen. Deze fondswijziging is opgevangen door een allocatie naar het Lombard Odier All Roads Growth (EUR) N fonds ter grootte van 2,5% per 1 mei 2020 en een allocatie van 2,5% naar het Lyxor / Bridgewater Core Global Macro Fund per 1 december 2020.
• Bij Impactbeleggen lopen 2 fondsen nog niet sinds 2018. De gehanteerde koersen voor het ACTIAM Impact Financial Inclusion Fund zijn tot en met september 2021 gebaseerd op de koersen van het institutionele ACTIAM Istitutional Microfinance Fund III. Daarbij is geen rekening gehouden met een verdere kostenafslag. De gehanteerde koersen voor het fonds Lombard Odier Funds – Natural Capital, Syst. NAV Hdg, (EUR) NA zijn tot en met augustus 2020 gebaseerd op de MSCI All Country World SMID Index (net div.) hedged to EUR (New York Close). Daarbij is rekening gehouden met een kostenafslag van 25 basispunten kosten per kwartaal.
• Met ingang van 1 juli 2021 is in de OAKK BVN portefeuilles het Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc opgenomen. Deze allocatie verlaagt de tot 1 juli 2021 opgenomen allocatie naar het Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc met 50%.
• Vanaf 1 december 2021 is in de OAKK SOLID portefeuilles de sinds 1 januar1 2018 bestaande allocatie van naar het Man AHL Trend Alternative Class IN H EUR Acc Shares fonds voor 75% vervangen door het Man AHL Alpha Core Alternative IN H EUR Acc fonds en voor 25% door het Windmill Trend Evolution Fund A fonds.
• Net ingang van 1 januari 2022 is in de OAKK Dimensional portefeuilles de sinds 1 januari 2018 bestaande allocatie van naar het Dimensional Emerging Markets Large Cap Core Equity Fund (EUR, Acc.) fonds, het Dimensional Emerging Markets Targeted Value Fund (EUR, Acc.) fonds en het Dimensional Emerging Markets Value Fund (EUR, Acc.) fonds vervangen door het Dimensional Emerging Markets Sustainability Core Equity Fund (EUR, Acc.) fonds.
• Met ingang van 1 januari 2022 is in de OAKK Dimensional portefeuilles binnen het Defensieve risicoprofiel de tactische asset allocatie van het Dimensional Global Sustainability Core Equity Fund (EUR, Acc.) met 12,5% vergroot, waardoor de allocatie naar het Dimensional Global Targeted Value Fund (EUR, Acc.) met 30% is verminderd.
• Met ingang van 1 januari 2022 is in de OAKK BVN portefeuilles de allocatie naar het Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc verdubbeld. Met deze allocatie-uitbreiding wordt de allocatie naar het Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc en het Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc ieder voor een gelijk deel verlaagd.
• Met ingang van 1 januari 2022 hebben er in de Solid-portefeuilles met een Defensief risicoprofiel een aantal tactische herwegingen plaatsgevonden. De wegingen van Lyxor/Bridgewater Core Global Macro Fund en Lombard Odier All Roads Conservative (NA EUR) zijn verlaagd, terwijl de wegingen van Man AHL Alpha Core Alternative IN H EUR Acc en Windmill Trend Evolution Fund A zijn verhoogd.
• Met ingang van 1 januari 2022 hebben er in de Solid-portefeuilles met een Gematigd defensief risicoprofiel een aantal tactische herwegingen plaatsgevonden. De wegingen van Lyxor/Bridgewater Core Global Macro Fund en Lombard Odier All Roads (NA EUR) zijn verlaagd, terwijl de wegingen van Mint Tower Arbitrage Fund en Windmill Trend Evolution Fund A zijn verhoogd.
• Met ingang van 1 januari 2022 hebben er in de Solid-portefeuilles met een Gematigd Offensief risicoprofiel een aantal tactische herwegingen plaatsgevonden. De wegingen van Lyxor/Bridgewater Core Global Macro Fund en Lombard Odier All Roads Growth (NA EUR) zijn verlaagd, terwijl de wegingen van Man AHL Alpha Core Alternative IN H EUR Acc en Windmill Trend Evolution Fund A zijn verhoogd.
• Met ingang van 1 januari 2022 hebben er in de Solid-portefeuilles met een Offensief risicoprofiel een aantal tactische herwegingen plaatsgevonden. De wegingen van Mint Tower Arbitrage Fund en Helium Selection Fund (S EUR) zijn verlaagd, terwijl de wegingen van Lyxor/Bridgewater Core Global Macro Fund en Lombard Odier All Roads Growth (NA EUR) zijn verhoogd.
• Met ingang van 1 januari 2022 is in de Dimensional portefeuilles de weging van het Dimensional Global Targeted Value Fund Class EUR (Acc) verlaagd.
• Met ingang van 1 maart 2022 is in de OAKK BVN portefeuilles het Northern Trust UCITS FGR Fund – Europe Value ESG Feeder Fund A EUR opgenomen. Deze allocatie verlaagt de tot 1 maart 2022 opgenomen allocatie naar het Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund A EUR Distributing met 6,67% en de allocatie naar het Northern Trust World Small Cap ESG Low Carbon Index FGR Feeder Fund A met 20%.
• De allocatie naar Helium Selection (A Class) in de OAKK SOLID portefeuilles is in de periode van 1 november 2019 tot 1 februari 202 vervangen door de Helium Selection (S Class). Vanaf 1 februari 2022 wordt er belegd in Helium Selection (A Class).
• Met ingang van 1 juni 2022 is in de OAKK BVN portefeuilles (risicoprofielen Defensief, Gematigd defensief, Gematigd offensief en Offensief) het Lombard Odier All Roads Conservative (EUR) N fonds opgenomen, een en ander ten koste van de weging van het iShares Green Bond Index Fund (IE) D Acc EUR en de Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc. Tevens is met ingang van 1 juni 2022 in deze portefeuilles de weging van het Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc verlaagt ten gunste van het Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund – EUR Hedged Acc.
• Met ingang van 1 juni 2022 is in de OAKK SOLID portefeuilles de allocatie naar het Man AHL Alpha Core Alternative IN H EUR Acc fonds vervallen en vervangen door uitbreiding van de belegging in het Windmill Trend Evolution Fund (EUR klasse).
• Met ingang van 1 juni 2022 is in de OAKK Dimensional portefeuilles (risicoprofielen Defensief, Gematigd defensief, Gematigd offensief en Offensief) de allocatie naar Dimensional Global Short Fixed Income Fund Class EUR (Accumulation) vervangen door een allocatie naar Global Sustainability Short Fixed Income Fund – Class EUR (Accumulation). Daarnaast is er een allocatie aangebracht naar het Dimensional Euro Inflation Linked Intermediate Duration Fixed Income Fund Class EUR (Accumulation) ten laste van de allocatie naar de Dimensional Global Sustainability Fixed Income Fund – Class EUR (Accumulation).
• Met ingang van 1 november 2022 is in de OAKK BVN portefeuilles de allocatie naar het Northern Trust UCITS FGR Fund – Europe Value ESG Feeder Fund A EUR vervallen en zijn door deze vrijval de allocaties naar het Northern Trust World Small Cap ESG Low Carbon Index FGR Feeder Fund A en het Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund A EUR Distributing uitgebreid.
• Met ingang van 1 februari 2023 is in de OAKK SOLID portefeuilles de allocatie naar het Lyxor/Bridgewater Core Global Macro Fund vervallen en vervangen door het Lumyna MW Systematic Alpha UCITS Fund (EUR B acc) fonds.
• Met ingang van 1 februari 2023 is in de OAKK BVN portefeuilles de tactische allocatie(verhoging) naar het Lombard Odier All Roads Conservative (NA EUR) fonds vervallen en zijn door deze vrijval de allocaties naar het Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc, Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc en het iShares Green Bond Index Fund (IE) D Acc EUR uitgebreid.
• Met ingang van 1 april 2023 is het Robeco QI Global Developed Sustainable Beta Equities Fund EUR X fonds toegevoegd aan de OAKK BVN-portefeuilles, een en ander ten laste van 50% van de allocatie naar het Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund A EUR Distributing fonds.
• Met ingang van 1 mei 2023 is het Lombard Odier Funds – Natural Capital, Syst. NAV Hdg, (EUR) NA fonds hernoemd naar het Lombard Odier Funds – Circular Economy Syst. NAV Hdg, (EUR) NA fonds.
• Vanaf 1 mei 2023 zijn er in de MARKTEN-portefeuilles Zeer defensieve risicoprofielen toegevoegd.
• Vanaf 1 juni 2023 zijn in de BVN-portefeuilles de Vanguard-fondsen vervangen door de goedkoper Institutional Plus shareclasses van en is het iShares Green Bond Index Fund (IE) D Acc EUR vervangen door het Northern Trust Global Green Bond Index Fund D Acc Hedged.

De informatie op deze pagina biedt onvoldoende basis voor een beleggingsbeslissing. Lees daarom de Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus van ieder fonds binnen de portefeuille door bij Fondsen op de naam van ieder fonds te klikken.

Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van een belegging is afhankelijk van ontwikkelingen op de financiële markten en kan zowel dalen als stijgen. Het is mogelijk dat beleggers hun oorspronkelijke inleg niet geheel terugkrijgen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie en zijn niet altijd een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Deze uiting mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies. Voor beleggingsadvies kunt u bij één van onze adviseurs terecht.