Raadgevers Kuijkhoven
Uw adviseur voor ondernemen met zorg

Vraag vrijblijvend informatie aan

Het nut van doelen bij beleggen

Doelen als baken in vermogensplanning

doelenDoelen zijn belangrijk voor beleggers die vooruit willen denken en een positieve beleggerservaring willen hebben. Deze beleggers denken na over doelen die zij willen verwezenlijken, proberen deze doelen zo concreet mogelijk te maken en maken vervolgens een plan om deze doelen zo goed mogelijk te kunnen bereiken door te beleggen.

Voorbeelden van doelen vindt u hier.

De weerbarstige praktijk

Klinkt allemaal goed, maar om dit allemaal te kunnen doen, heeft u een binair brein nodig, dat ervoor zorgt dat u de hele tijd de gestelde doelen in het vizier houdt en waarbij u, zo nodig, plannen bijstelt.

Naast deze uitdaging op het gebied van uw persoonlijke financiële huishouding, heeft u ook nog een flinke dosis beleggingskennis nodig om u te helpen met de selectie van beleggingen en het samenstellen en monitoren van uw portefeuille en dat allemaal binnen een zeer dynamische marktomgeving. Voor veel beleggers een (lood)zware opgave.

De kracht van doelen

Doelbeleggen is een belangrijk onderdeel van Beleggen met Advies. Wij maken daarbij beleggers bewust van de kracht van het stellen van doelen als kern van hun vermogensplanning. Door doelen te stellen kunnen beleggers veel bewuster in het hier en nu uitvoering geven aan het plan om deze doelen te bereiken. Doelen zorgen voor focus en betrokkenheid van beleggers. Wij onderschrijven daarom het citaat van managementgoeroe Peter Drucker: “Unless commitment is made, there are only promises and hopes, but no plans.”

Vermogensplanning ontleed

Een groot voordeel van het stellen van beleggingsdoelen is dat het verschillende variabelen met elkaar verbindt, zodat er een cijfermatig kan worden gepland in een vermogensplanning.

Onze vermogensplanning is eenvoudig van opzet en gebaseerd op de volgende variabelen: uw beleggingshorizon (lees: over welke periode gaat u beleggen), uw beleggersprofiel (lees: wat voor belegger u bent), de samenstelling en het risicoprofiel van uw beleggingen, het verwachte rendement van deze beleggingen, de verwachte volatiliteit (beweeglijkheid) van deze beleggingen en, tot slot, uw inleg (periodiek en/of eenmalig).

Bij Beleggen met Advies helpen wij beleggers met het samenstellen van hun beleggingen door deze variabelen te koppelen aan ons eigen beleggingsbeleid. Vanuit dit beleggingsbeleid hebben een aantal modelportefeuilles samengesteld die passen binnen een bepaald risicoprofiel. Wij raden beleggers aan om te beleggen in een portefeuille met een risicoprofiel dat past bij hun beleggersprofiel.

Zodra een belegger een passende portefeuille heeft gekozen gaan wij aan de slag met de vermogensplanning. In het planningsproces is het te verwachten rendement de primaire variabele, omdat er echt een aanname wordt gedaan over hoe de beleggingen in de toekomst zullen renderen. De beweeglijkheid van de koersen van de beleggingen (ook wel volatiliteit genoemd) zijn daarentegen gebaseerd op de prijsbewegingen van de beleggingen in het verleden.

Als bekend is hoeveel geld een belegger (periodiek) wil inleggen, gebruiken wij de hiervoor genoemde rendements- en volatiliteitsverwachtingen om te berekenen hoeveel jaar er nodig is om het beleggingsdoel met een hoge mate van waarschijnlijkheid te kunnen bereiken. Is nog niet bekend hoeveel men wil inleggen, dan kunnen wij berekenen welk bedrag er moet worden ingelegd om het beleggingsdoel te kunnen bereiken.

Positieve beleggerservaring

Met Beleggen met Advies willen wij zorgen voor een positieve beleggerservaring bij beleggers. Wij helpen daarom beleggers met het vaststellen en concretiseren van doelen en plannen vanuit de overtuiging dat dit uiteindelijk zal bijdragen tot gewenst beleggersgedrag en een positieve beleggerservaring.

Meer weten?

Wilt u meer weten over de mogelijkheden? Uw eigen adviseur vertelt u graag over de ins en outs van Beleggen met Advies. Meer informatie kunt u hier vinden.

Laatste nieuws
  •  

    Aflossingsvrije hypotheek

    Bij een aflossingsvrije hypotheek lost u gedurende de looptijd niets af; de hypotheekschuld blijft dus bestaan tot aan de einddatum. De bank gaat er vanuit dat u deze dan in één keer aflost. Weet u al hoe u af gaat lossen aan het einde van de looptijd?

    Lees Meer...

  •  

    Beroeps-AOV bij Movir

    Movir voert per 1 januari 2019 een aantal wijzigingen door in de Beroeps-AOV. Naast een verhoging van de premie zijn er aanpassingen in de voorwaarden, deels een verruiming, anderzijds een versobering. In dit artikel gaan wij in op deze aanpassingen die Movir gaat doorvoeren.

    Lees Meer...

  •  

    Representatiekosten, hoe werkt het.

    Hoe zit dat nu eigenlijk met representatiekosten en wat kan ik nu wel en wat kan ik nu niet aftrekken van de belasting (als ondernemingskosten)? Onze collega's bij Robbie Kompleet merken dat er veel vragen zijn over deze kosten en dat is ook begrijpelijk. Representatie kosten zijn de kosten die je maakt bij het uitvoeren van je onderneming.

    Lees Meer...

Gratis kennismakingsgesprek Contact
Leuk dat je onze website bezoekt. Om de gebruiksvriendelijkheid van onze website te verbeteren, maken wij gebruik van functionele en analytische cookies. Wij gebruiken geen tracking cookies. Naast het accepteren van de cookies, kun je deze ook beheren via 'Cookie instellingen'.
Accepteer cookiesCookie instellingen