Van Duurzaam beleggen naar Impactbeleggen

Afgelopen vrijdag, 1 november 2019, hebben wij onze nieuwe modelportefeuilles geïntroduceerd. Wij stappen over van Duurzaam beleggen naar Impactbeleggen. Graag leggen wij u uit wat er verandert:

Wijziging van ons beleggingsbeleid

Sinds 2015 kunt u bij ons Duurzaam beleggen. Dit kan in portefeuilles die wij voor u hebben samengesteld, op basis van ons beleggingsbeleid. Dit beleid evalueren wij jaarlijks. Afgelopen jaren zagen wij geen aanleiding om grote wijzigingen door te voeren in dit beleid en dus ook niet in de portefeuilles.

Na onze laatste evaluatie vinden wij het verstandig om een aantal wijzigingen door te voeren. Met ons nieuwe beleggingsbeleid willen wij een grotere bijdrage leveren aan duurzame ontwikkeling, zonder dat dit ten koste gaat van een goede beleggingservaring. Wij noemen deze manier van beleggen “Impactbeleggen”. Hierna leggen wij precies uit wat wij hiermee bedoelen, en hoe de nieuwe modelportefeuilles eruit zullen zien.

Een andere kijk op beleggen

Onze visie op beleggen is altijd tweeledig geweest: een belegger kan financieel en duurzaam rendement behalen.

Een focus op financieel rendement zorgt ervoor dat een belegger kan meeprofiteren van economische groei door koersstijgingen en ontvangen van dividend en rente.
Een focus op duurzaam rendement stelt een belegger in staat om te bepalen waar zijn of haar geld wel of niet naartoe rolt. Beleggen vormt dan een maatschappelijk verantwoorde functie.

Het probleem met onze oude benadering was dat de nadruk lag op het behalen van financieel rendement. Het duurzaam rendement was bijzaak. Van de zes fondsen in de oude portefeuilles hadden er maar drie een expliciet duurzaamheidsmandaat. Ook was niet duidelijk meetbaar hoe duurzaam de fondsen precies waren. Hierdoor waren onze oude portefeuilles te typeren als lichtgroen.

Het nieuwe beleggingsbeleid

In ons nieuwe beleggingsbeleid draaien wij de zaken om. We sturen meer aan op duurzaamheid en het vergroten van sociale en ecologische impact. Dat betekent dat wij onze beleggers mee willen laten profiteren van economische groei (door koersstijgingen, dividend en rente). Mits deze groei duurzaam is en bijdraagt aan een sociaal rechtvaardige wereld en ecologische grenzen respecteert.

Met Impactbeleggen wordt belegd in aandelen, obligaties en microkredieten van bedrijven, overheden en andere instellingen die:

• goed scoren op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur, en/of;
• zich richten op thema’s zoals gezondheid, schoon water en ondernemers in ontwikkelingslanden, en/of;
• een positieve bijdrage (impact) leveren aan de Duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de VN.

Onze nieuwe portefeuilles

Door onze andere kijk op duurzaam beleggen hebben wij ook de portefeuilles op een andere manier samengesteld:

• Basis is dat nog steeds wereldwijd gespreid wordt belegd in aandelen- en obligatiefondsen, waarbij duurzaamheidscriteria zijn geïntegreerd in het beleggingsproces en waarbij er rekening wordt gehouden met factoren voor een hoger verwacht rendement. Voor de aandelenbeleggingen is daarbij gekozen voor het Robeco QI Global Developed Sustainable Enhanced Index Equities (F-EUR) fonds en voor de obligatiebeleggingen voor het Dimensional Global Short Fixed Income fonds.
• Op dit fundament van aandelen- en obligatiefondsen bouwen wij verder door thematisch en impactvol te beleggen in aandelenfondsen in de gezondheidssector (voor extra sociale impact) en de watersector (voor extra ecologische impact). Er wordt daarbij respectievelijk belegd in het Fidelity Global Health Care Fund en in iShares Global Water UCITS ETF.
• Daarnaast beleggen wij in aandelen- en obligatiefondsen die een positieve bijdrage leveren aan het behalen van de Duurzame Ontwikkelingsdoelen van de Verenigde Naties in 2030. Voor de aandelenbeleggingen is daarbij gekozen voor het ACTIAM Impact Wereld Aandelenfonds en voor de obligatiebeleggingen voor het NN (L) Euro Green Bond N Cap EUR.
• Tot slot beleggen wij – naast aandelen en obligaties – ook in microkredieten. Met microkredieten beleggen we in kleine en middelgrote ondernemers in ontwikkelingslanden. Daarmee benadrukken wij de sociale impact van onze portefeuille. Gekozen is voor het Triodos Fair Share Fund.
• Fondsen worden alleen meegenomen indien zij aantoonbaar duurzaam zijn. Sinds kort kan bij diverse dataproviders (zoals Morningstar®, RobecoSAM® & MSCI®) worden bepaald hoe duurzaam een fonds precies is. Wij staan alleen fondsen toe die een duurzaamheidsmandaat hebben en/of een (boven)gemiddelde duurzaamheidsrangschikking hebben.
• Wij hanteren één modelportefeuille in drie smaken: defensief, neutraal en offensief.
• Twee fondsen uit de oude portefeuilles zijn ook opgenomen in de nieuwe portefeuilles. De vier andere fondsen uit de oude portefeuille vervangen we door vijf nieuwe fondsen.

Meer weten?

Wil je meer weten over Impactbeleggen, neem dan een kijkje op de speciale Beleggingspagina of neem contact op met mij of je vaste adviseur.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]