Beleggen: van doel naar plan

Concrete beleggingsdoelen

Beleggen is een goede manier om vermogen in stand te houden (na belastingen en inflatie) en om vermogen te laten groeien. Bij Beleggen met Advies adviseren wij cliënten om te beleggen met een concreet voor ogen. Dit doelbeleggen kent vele voordelen. Beleggers die werken vanuit concrete beleggingsdoelen zijn doorgaans gedisciplineerd, rationeel en hebben een langetermijnvisie.

Om die reden helpen wij cliënten eerst met het formuleren van deze doelen. Vervolgens adviseren wij aan de hand van het Beleggersprofiel een passende belegging in één van onze Profielfondsen.

Voorbeelden van beleggingsdoelen

Aankoop woning


U wilt voldoende geld voor inbreng eigen middelen of betaling extra kosten


Concreet is uw doel: € 25.000 over 3 jaar met een haalbaarheid van 60%


U belegt zeer defensief met een verwacht rendement van 3,4% en een risico (standaarddeviatie) van 1,67%


Uw jaarlijkse inleg wordt dan € 8.075 en uw totale inleg wordt dan € 24.225 (vs. € 24.753 bij sparen tegen 1%)


Studie kinderen


U wilt voldoende geld voor betaling collegegeld, onderdak en living


Concreet is uw doel: € 40.000 over 18 jaar met een haalbaarheid van 60%


U belegt neutraal met een verwacht rendement van 5,1% en een risico (standaarddeviatie) van 14,1%


Uw jaarlijkse inleg wordt dan € 1.522 en uw totale inleg wordt dan € 27.396 (vs. € 33.642 bij sparen tegen 2%)


Eerder stoppen met werken


U wilt voldoende geld om eerder met pensioen te kunnen gaan


Concreet is uw doel: € 90.000 over 30 jaar met een haalbaarheid van 60%


U belegt zeer offensief  met een verwacht rendement van 5,6% en een risico (standaarddeviatie) van 18,1%


Uw jaarlijkse inleg wordt dan € 1.416 en uw totale inleg wordt dan € 42.280 (vs. € 66.570 bij sparen tegen 2%)


Voor een betere beleggingservaring

“Wij geloven dat een doelgericht beleggingsadvies, persoonlijke begeleiding en beleggen in een goed gespreide, robuuste en duurzame portefeuille zorgt voor een betere beleggingsbeleving voor beleggers.”

Mark Kiesbrink

 

 

 

 

Mark Kiesbrink, vermogensadviseur

[content_timeline id=”3″]

Laatste nieuws
  •  

    Feminisering binnen de diergeneeskunde en de invloed hiervan op ondernemerschap

    In een eerder artikel ( 18 maart j.l.) heeft u kunnen lezen over onze stagiaire Ilonka Wahl. Inmiddels heeft zij het onderzoek voor haar master afgerond. In dit artikel leest u een samenvatting van haar bevindingen. Het gehele artikel kunt u via deze pagina inzien of downloaden.

    Lees Meer...

  •  

    Onbezorgd op vakantie

    Onbezorgd op vakantie gaan begint natuurlijk met een topbestemming. Dat is op zich al een hele klus. Maar heeft u uw vakantieplekje gekozen dan is het ook tijd om even na te denken over de bescherming van uw vakantieplezier met een reisverzekering.Veel van onze klanten hebben al een doorlopende reisverzekering. Maar voor wie ( nog ) niet goed verzekerd is vindt u hier wat tips.

    Lees Meer...

  •  

    Sparen? Beleggen? Begin eerst eens met geld opzij zetten

    Als wij praten met jonge cliënten over het opbouwen van vermogen leggen wij altijd uit dat het in de eerste jaren niet uitmaakt wat je doet (sparen, beleggen of aflossen), maar juist dát je wat doet en dat het stelselmatig wordt gedaan.

    Lees Meer...

Gratis kennismakingsgesprek Contact