Beleggen: van doel naar plan

Concrete beleggingsdoelen

Beleggen is een goede manier om vermogen in stand te houden (na belastingen en inflatie) en om vermogen te laten groeien. Bij Beleggen met Advies adviseren wij cliënten om te beleggen met een concreet voor ogen. Dit doelbeleggen kent vele voordelen. Beleggers die werken vanuit concrete beleggingsdoelen zijn doorgaans gedisciplineerd, rationeel en hebben een langetermijnvisie.

Om die reden helpen wij cliënten eerst met het formuleren van deze doelen. Vervolgens adviseren wij aan de hand van het Beleggersprofiel een passende belegging in één van onze Profielfondsen.

Voorbeelden van beleggingsdoelen

Aankoop woning


U wilt voldoende geld voor inbreng eigen middelen of betaling extra kosten


Concreet is uw doel: € 25.000 over 3 jaar met een haalbaarheid van 60%


U belegt zeer defensief met een verwacht rendement van 3,4% en een risico (standaarddeviatie) van 1,67%


Uw jaarlijkse inleg wordt dan € 8.075 en uw totale inleg wordt dan € 24.225 (vs. € 24.753 bij sparen tegen 1%)


Studie kinderen


U wilt voldoende geld voor betaling collegegeld, onderdak en living


Concreet is uw doel: € 40.000 over 18 jaar met een haalbaarheid van 60%


U belegt neutraal met een verwacht rendement van 5,1% en een risico (standaarddeviatie) van 14,1%


Uw jaarlijkse inleg wordt dan € 1.522 en uw totale inleg wordt dan € 27.396 (vs. € 33.642 bij sparen tegen 2%)


Eerder stoppen met werken


U wilt voldoende geld om eerder met pensioen te kunnen gaan


Concreet is uw doel: € 90.000 over 30 jaar met een haalbaarheid van 60%


U belegt zeer offensief  met een verwacht rendement van 5,6% en een risico (standaarddeviatie) van 18,1%


Uw jaarlijkse inleg wordt dan € 1.416 en uw totale inleg wordt dan € 42.280 (vs. € 66.570 bij sparen tegen 2%)


Voor een betere beleggingservaring

“Wij geloven dat een doelgericht beleggingsadvies, persoonlijke begeleiding en beleggen in een goed gespreide, robuuste en duurzame portefeuille zorgt voor een betere beleggingsbeleving voor beleggers.”

Mark Kiesbrink

 

 

 

 

Mark Kiesbrink, vermogensadviseur

Beleggen

Beleggen is een goede manier om vermogen in stand te houden (na belastingen en inflatie) en om vermogen te laten groeien. Bij Beleggen met Advies adviseren wij cliënten om te beleggen met een concreet voor ogen. Lees meer

Beleggen met Advies

U kunt bij ons Beleggen met Advies. Wij adviseren u dan om te beleggen in één of meerdere door ons samengestelde duurzame Profielfondsen. Lees meer

Beleggen bij RK

Als medicus heeft u een druk leven. Of u nu startend medisch ondernemer bent of al een tijdje meedraait. U werkt hard en u heeft weinig tijd. Lees meer

Het nut van doelen bij beleggen

Beleggers, die een positieve beleggingservaring willen hebben, denken vooruit. Zij denken na over doelen die zij willen verwezenlijken. Lees meer

Beleggingsbeleid in een notendop

Het formuleren van een beleggingsbeleid is niet eenvoudig. Iedere stap in het proces moet goed zijn doordacht. Wij realiseren dat dit voor veel beleggers ondoenlijk is. Lees meer
Laatste nieuws
  •  

    Compensatieregeling zwangerschaps- en bevallingsuitkering

    Vanwege een wijziging in de Wazo in mei 2005, verviel de zwangerschap,- en bevallingsuitkering voor de vrouwelijke zelfstandige. Vanaf juni 2008 kregen zij opnieuw recht op een uitkering vanuit de ZEZ. De vrouwen in de periode tussen mei 2005 en juni 2008 konden dus geen aanspraak doen op een zwangerschapsuitkering. Minister Koolmees heeft daarvoor de compensatieregeling in het leven geroepen.

    Lees Meer...

  •  

    Veranderingen in de wet geboorteverlof op til

    In februari heeft de Minister van Sociale Zaken Wouter Koolmees een wetsvoorstel gepresenteerd waarin de partner recht krijgt op meer verlof bij de geboorte van een baby. Nu krijgen partners na de geboorte nog 2 dagen betaald verlof, maar vanaf volgend jaar is het de bedoeling dat de partner een hele week verlof krijgt.

    Lees Meer...

  •  

    DBA tot 1 januari 2020 in de ijskast

    De wet die een einde moest maken aan schijnzelfstandigheid wordt tot 2020 in de ijskast gezet. Daarna moet nieuwe wetgeving klaar zijn. Dat schrijven minister Koolmees (Sociale Zaken en Werkgelegenheid) en staatssecretaris Snel (Financiën) in een brief aan de Tweede Kamer. De handhaving van de wet Deregulering Beoordeling Arbeidsrelaties (DBA) was eerder al opgeschort tot 1 juli van dit jaar.

    Lees Meer...

Gratis kennismakingsgesprek Contact