Met impactbeleggen belegt u in in aandelen, obligaties en microkredieten van bedrijven, overheden en andere instellingen die goed scoren op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur én een positieve bijdrage leveren aan de Duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de VN.
Onze portefeuille is door ons nauwgezet samengesteld op basis van ons eigen beleggingsbeleid. Kern van dit beleid is dat beleggen – naast een financieel rendement – ook een maatschappelijk verantwoord dient op te leveren. De beleggingsfondsen zijn dan ook geselecteerd op basis van onze strenge duurzame criteria, zonder dat dit ten koste gaat van het rendement of gepaard gaat met extra risico.
Als u kiest voor Impactbeleggen, dan regelen wij dat uw beleggersrekening geopend wordt bij Fondsenplatform, waar u 24/7 online toegang heeft tot uw beleggingen. Ook monitoren wij uw portefeuille en is er een periodiek contactmoment om de voortgang te bespreken.
Uitgelicht: Duurzame ontwikkelingsdoelstellingen
Bewust duurzaam
We beleggen in fondsen die bewust duurzaam zijn en dit hebben geïntegreerd in hun beleggingsstrategie, zonder concessies te doen aan een goede beleggingservaring.
Steun duurzame ontwikkeling
We beleggen in bedrijven, overheden en instellingen die een positieve bijdrage leveren aan het bereiken van de Duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de VN.
Leg duurzame accenten
We beleggen extra in fondsen, waarmee we aandacht geven aan de duurzame thema’s: gezondheid, schoon water en ondernemers in ontwikkelingslanden.
Eén portefeuille in drie smaken
Op basis van ons eigen beleggingsbeleid hebben we één modelportefeuille gemaakt in drie smaken, afhankelijk van het risico dat u kunt en wilt lopen: defensief (weinig risico), neutraal (gemiddeld risico) of offensief (veel risico).
We adviseren u altijd om te beleggen in de portefeuille die het beste bij u past. Wilt u snel weten welke portefeuille bij u past? Vul dan onze Beleggersprofielpeiler in.
Portefeuille
| Aandelen ontwikkelde landen | 10% | Duurzaam |
|---|---|---|
| Aandelen wereldwijd | 16% | Impact |
| Aandelen gezondheidssector | 4% | Thema |
| Aandelen watersector | 5% | Thema |
| Obligaties kortlopend wereldwijd | 35% | Duurzaam |
| Green bonds Europa | 15% | Impact |
| Microkredieten | 15% | Impact |
Fondsen
Hieronder ziet u de fondsen en de wegingen van de fondsen terug in de portefeuille. Als u op de fondsnaam klikt wordt u doorverwezen naar de site van Morningstar®, waar u verdere informatie over het fonds kunt vinden. Als u dan op de linkersidebar klikt op “Documenten” kunt u alle belangrijke documenten over het fonds lezen (zoals prospectus, jaarverslagen en Essentiële Beleggers Informatie).
16% ACTIAM Impact Wereld Aandelenfonds
35% Dimensional Global Short Fixed Income Fund EUR Accumulation
4% Fidelity Funds – Global Health Care Fund Y-Acc-EUR
5% iShares Global Water ETF USD Dist
15% NN (L) Green Bond – N Cap EUR
10% Robeco QI Global Developed Sustainable Enhanced Index Equities F EUR
Rendementen *
| 2017 | 2,86% |
| 2018 | -2,30% |
| 2019 | 11,32% |
| 2020 (t/m juni) | -2,75% |
| Gemiddeld sinds 2017 | 2,44% |
| Totaal sinds 2017 | 8,79% |
Rendementsmatrix *
Met de rendementsmatrix kan worden nagegaan wat het jaarlijks samengestelde rendement van een portefeuille is in een bepaalde periode. Ga hiervoor naar de kolom die begint met het eerste jaar van de gewenste periode. Ga vervolgens naar de rij die eindigt met het laatste jaar van de gewenste periode. Het rendement is te vinden op het punt waar het beginjaar in de kolom, de rij met het laatste jaar kruist.
| 2017 | |||
|---|---|---|---|
| 2017 | 2,86% | 2018 | |
| 2018 | 0,25% | -2,30% | 2019 |
| 2019 | 3,81% | 4,28% | 11,32% |
Risico *
Deze portefeuille heeft weinig risico. Het risico vertaalt zich cijfermatig als volgt:
| Sinds 2017 | |
|---|---|
| Volatiliteit | 5,85% |
| Grootste maandelijkse daling | -6,62% (03/2020) |
| Aantal positieve maanden | 23 van 42 |
Lees meer over de systematische en specifieke risico’s van de beleggingsfondsen in de portefeuille in de EBI’s en de prospectussen van de betreffende fondsen.
Kosten
Als u belegt, dan gaat dit gepaard met kosten. Daarover zijn wij transparant.
Alle onderstaande kosten zijn incl. BTW.
Bij een concreet beleggingsvoorstel krijgt u een specificatie van de te verwachten kosten en de impact van die kosten op het netto beleggingsrendement.
| Rekeningkosten (per rekening) | € 20 p.j. ¹ |
|---|---|
| Transactiekosten (over transactiebedrag) | 0,25% |
| Platformkosten (over belegd vermogen) | 0,45% p.j. ¹ |
| Advieskosten (over belegd vermogen) | 0,50% p.j. ¹ |
| Lopende fondskosten (over belegd vermogen) | 0,74% p.j. ² |
¹ Per kwartaal in rekening gebracht
² Prognose op basis van EBI. Deze kosten zijn al verwerkt in de koersen.
* Disclaimer
De rendements- en risicocijfers zijn berekend op basis van de koersen van de beleggingsfondsen binnen de portefeuille in vermelde samenstelling op de laatste handelsdag van ieder maand.
In de koersen zijn de lopende fondskosten al verdisconteerd. Bij het bepalen van de rendementen is rekening gehouden met het herbeleggen van eventuele dividenden. Koersen in andere valuta zijn omgerekend naar euro’s. Er is rekening gehouden met een kosteninhouding van 0,2375% per kwartaal als vergoeding voor de advies-, platform en beheerkosten.
Het gaat derhalve om nettorendementen. De jaarlijkse rekeningkosten van € 20 per rekening zijn niet meegenomen. De portefeuille wordt jaarlijks geherbalanceerd.
De informatie op deze pagina biedt onvoldoende basis voor een beleggingsbeslissing. Lees daarom de Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus van ieder fonds binnen de portefeuille door bij Fondsen op de naam van ieder fonds te klikken.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van een belegging is afhankelijk van ontwikkelingen op de financiële markten en kan zowel dalen als stijgen. Het is mogelijk dat beleggers hun oorspronkelijke inleg niet geheel terugkrijgen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie en zijn niet altijd een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
Deze uiting mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies. Voor beleggingsadvies kunt u bij één van onze adviseurs terecht.
Portefeuille
| Aandelen ontwikkelde landen | 17% | Duurzaam |
|---|---|---|
| Aandelen wereldwijd | 26% | Impact |
| Aandelen gezondheidssector | 5% | Thema |
| Aandelen watersector | 7% | Thema |
| Obligaties kortlopend wereldwijd | 17,5% | Duurzaam |
| Green bonds Europa | 17,5% | Impact |
| Microkredieten | 10% | Impact |
Fondsen
Hieronder ziet u de fondsen en de wegingen van de fondsen terug in de portefeuille. Als u op de fondsnaam klikt wordt u doorverwezen naar de site van Morningstar®, waar u verdere informatie over het fonds kunt vinden. Als u dan op de linkersidebar klikt op “Documenten” kunt u alle belangrijke documenten over het fonds lezen (zoals prospectus, jaarverslagen en Essentiële Beleggers Informatie).
26% ACTIAM Impact Wereld Aandelenfonds
17,5% Dimensional Global Short Fixed Income Fund EUR Accumulation
5% Fidelity Funds – Global Health Care Fund Y-Acc-EUR
7% iShares Global Water ETF USD Dist
17,5% NN (L) Green Bond – N Cap EUR
17% Robeco QI Global Developed Sustainable Enhanced Index Equities F EUR
Rendementen *
| 2017 | 4,90% |
| 2018 | -3,52% |
| 2019 | 16,86% |
| 2020 (t/m juni) | -3,57% |
| Gemiddeld sinds 2017 | 3,83% |
| Totaal sinds 2017 | 14,06% |
Rendementsmatrix *
Met de rendementsmatrix kan worden nagegaan wat het jaarlijks samengestelde rendement van een portefeuille is in een bepaalde periode. Ga hiervoor naar de kolom die begint met het eerste jaar van de gewenste periode. Ga vervolgens naar de rij die eindigt met het laatste jaar van de gewenste periode. Het rendement is te vinden op het punt waar het beginjaar in de kolom, de rij met het laatste jaar kruist.
| 2017 | |||
|---|---|---|---|
| 2017 | 4,90% | 2018 | |
| 2018 | 0,60% | -3,52% | 2019 |
| 2019 | 5,76% | 6,18% | 16,86% |
Risico *
Deze portefeuille heeft weinig risico. Het risico vertaalt zich cijfermatig als volgt:
| Sinds 2017 | |
|---|---|
| Volatiliteit | 8,48% |
| Grootste maandelijkse daling | -8,99% (03/2020) |
| Aantal positieve maanden | 26 van 42 |
Lees meer over de systematische en specifieke risico’s van de beleggingsfondsen in de portefeuille in de EBI’s en de prospectussen van de betreffende fondsen.
Kosten
Als u belegt, dan gaat dit gepaard met kosten. Daarover zijn wij transparant.
Alle onderstaande kosten zijn incl. BTW.
Bij een concreet beleggingsvoorstel krijgt u een specificatie van de te verwachten kosten en de impact van die kosten op het netto beleggingsrendement.
| Rekeningkosten (per rekening) | € 20 p.j. ¹ |
|---|---|
| Transactiekosten (over transactiebedrag) | 0,25% |
| Platformkosten (over belegd vermogen) | 0,45% p.j. ¹ |
| Advieskosten (over belegd vermogen) | 0,50% p.j. ¹ |
| Lopende fondskosten (over belegd vermogen) | 0,69% p.j. ² |
¹ Per kwartaal in rekening gebracht
² Prognose op basis van EBI. Deze kosten zijn al verwerkt in de koersen.
* Disclaimer
De rendements- en risicocijfers zijn berekend op basis van de koersen van de beleggingsfondsen binnen de portefeuille in vermelde samenstelling op de laatste handelsdag van ieder maand.
In de koersen zijn de lopende fondskosten al verdisconteerd. Bij het bepalen van de rendementen is rekening gehouden met het herbeleggen van eventuele dividenden. Koersen in andere valuta zijn omgerekend naar euro’s. Er is rekening gehouden met een kosteninhouding van 0,2375% per kwartaal als vergoeding voor de advies-, platform en beheerkosten.
Het gaat derhalve om nettorendementen. De jaarlijkse rekeningkosten van € 20 per rekening zijn niet meegenomen. De portefeuille wordt jaarlijks geherbalanceerd.
De informatie op deze pagina biedt onvoldoende basis voor een beleggingsbeslissing. Lees daarom de Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus van ieder fonds binnen de portefeuille door bij Fondsen op de naam van ieder fonds te klikken.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van een belegging is afhankelijk van ontwikkelingen op de financiële markten en kan zowel dalen als stijgen. Het is mogelijk dat beleggers hun oorspronkelijke inleg niet geheel terugkrijgen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie en zijn niet altijd een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
Deze uiting mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies. Voor beleggingsadvies kunt u bij één van onze adviseurs terecht.
Portefeuille
| Aandelen ontwikkelde landen | 24% | Duurzaam |
|---|---|---|
| Aandelen wereldwijd | 37% | Impact |
| Aandelen gezondheidssector | 6% | Thema |
| Aandelen watersector | 8% | Thema |
| Green bonds Europa | 20% | Impact |
| Microkredieten | 5% | Impact |
Fondsen
Hieronder ziet u de fondsen en de wegingen van de fondsen terug in de portefeuille. Als u op de fondsnaam klikt wordt u doorverwezen naar de site van Morningstar®, waar u verdere informatie over het fonds kunt vinden. Als u dan op de linkersidebar klikt op “Documenten” kunt u alle belangrijke documenten over het fonds lezen (zoals prospectus, jaarverslagen en Essentiële Beleggers Informatie).
37% ACTIAM Impact Wereld Aandelenfonds
6% Fidelity Funds – Global Health Care Fund Y-Acc-EUR
8% iShares Global Water ETF USD Dist
20% NN (L) Green Bond – N Cap EUR
24% Robeco QI Global Developed Sustainable Enhanced Index Equities F EUR
Rendementen *
| 2017 | 6,95% |
| 2018 | -4,74% |
| 2019 | 22,32% |
| 2020 (t/m juni) | -4,31% |
| Gemiddeld sinds 2017 | 5,16% |
| Totaal sinds 2017 | 19,25% |
Rendementsmatrix *
Met de rendementsmatrix kan worden nagegaan wat het jaarlijks samengestelde rendement van een portefeuille is in een bepaalde periode. Ga hiervoor naar de kolom die begint met het eerste jaar van de gewenste periode. Ga vervolgens naar de rij die eindigt met het laatste jaar van de gewenste periode. Het rendement is te vinden op het punt waar het beginjaar in de kolom, de rij met het laatste jaar kruist.
| 2017 | |||
|---|---|---|---|
| 2017 | 6,95% | 2018 | |
| 2018 | 0,94% | -4,74% | 2019 |
| 2019 | 7,61% | 7,95% | 22,32% |
Risico *
Deze portefeuille heeft weinig risico. Het risico vertaalt zich cijfermatig als volgt:
| Sinds 2017 | |
|---|---|
| Volatiliteit | 11,17% |
| Grootste maandelijkse daling | -11,43% (03/2020) |
| Aantal positieve maanden | 26 van 42 |
Lees meer over de systematische en specifieke risico’s van de beleggingsfondsen in de portefeuille in de EBI’s en de prospectussen van de betreffende fondsen.
Kosten
Als u belegt, dan gaat dit gepaard met kosten. Daarover zijn wij transparant.
Alle onderstaande kosten zijn incl. BTW.
Bij een concreet beleggingsvoorstel krijgt u een specificatie van de te verwachten kosten en de impact van die kosten op het netto beleggingsrendement.
| Rekeningkosten (per rekening) | € 20 p.j. ¹ |
|---|---|
| Transactiekosten (over transactiebedrag) | 0,25% |
| Platformkosten (over belegd vermogen) | 0,45% p.j. ¹ |
| Advieskosten (over belegd vermogen) | 0,50% p.j. ¹ |
| Lopende fondskosten (over belegd vermogen) | 0,65% p.j. ² |
¹ Per kwartaal in rekening gebracht
² Prognose op basis van EBI. Deze kosten zijn al verwerkt in de koersen.
* Disclaimer
De rendements- en risicocijfers zijn berekend op basis van de koersen van de beleggingsfondsen binnen de portefeuille in vermelde samenstelling op de laatste handelsdag van ieder maand.
In de koersen zijn de lopende fondskosten al verdisconteerd. Bij het bepalen van de rendementen is rekening gehouden met het herbeleggen van eventuele dividenden. Koersen in andere valuta zijn omgerekend naar euro’s. Er is rekening gehouden met een kosteninhouding van 0,2375% per kwartaal als vergoeding voor de advies-, platform en beheerkosten.
Het gaat derhalve om nettorendementen. De jaarlijkse rekeningkosten van € 20 per rekening zijn niet meegenomen. De portefeuille wordt jaarlijks geherbalanceerd.
De informatie op deze pagina biedt onvoldoende basis voor een beleggingsbeslissing. Lees daarom de Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus van ieder fonds binnen de portefeuille door bij Fondsen op de naam van ieder fonds te klikken.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van een belegging is afhankelijk van ontwikkelingen op de financiële markten en kan zowel dalen als stijgen. Het is mogelijk dat beleggers hun oorspronkelijke inleg niet geheel terugkrijgen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie en zijn niet altijd een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
Deze uiting mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies. Voor beleggingsadvies kunt u bij één van onze adviseurs terecht.
Inloggen
